Сокровищница финансовых данных Moody’s делает его вечным инвестиционным активом.
Диверсификация American Express защищает компанию от колебаний процентных ставок.
Шкала Chubb делает её одной из самых безопасных страховых компаний для инвестиций.
10 акций, которые нам нравятся больше, чем Berkshire Hathaway ›
Уоррен Баффет, председатель и генеральный директор Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B), является одним из самых известных инвесторов в мире. Поэтому, когда он сократил доли Berkshire в некоторых из своих основных акций, накапливал наличные деньги и государственные облигации США, а также приостановил выкуп акций конгломерата за последние два года, многие инвесторы начали беспокоиться, что рынок достиг пика.
Но среди его большого стратегического сдвига Баффет не тронул некоторые из крупнейших финансовых активов Berkshire. Давайте взглянем на три из этих устойчивых, вечнозеленых акций — Moody's (NYSE: MCO), American Express (NYSE: AXP) и Chubb Limited (NYSE: CB) — и посмотрим, почему они по-прежнему являются очевидными покупками, даже на этом перегретом рынке.
Источник изображения: Getty Images. ## Moody's
Moody's является одним из крупнейших поставщиков финансовых данных, кредитных рейтингов и аналитических услуг в Америке. Он предоставляет эти услуги широкому кругу компаний, финансовых учреждений и инвесторов, и делит почти монополию на этом рынке с S&P Global.
Бизнес Moody's вечен, потому что его клиенты полагаются на его финансовые данные как в условиях медвежьих, так и бычьих рынков. Рецессии, войны и другие экономические кризисы также могут побуждать этих клиентов увеличивать свои расходы на такие данные с целью принятия более обоснованных финансовых решений в неопределенные времена.
С 2024 по 2027 годы аналитики ожидают, что выручка и прибыль на акцию Moody's (EPS) будут расти с составными годовыми темпами 7% и 13% соответственно. Акции компании не являются дешевыми, так как цена составляет 36-кратный ожидаемый доход следующего года, но ее стабильный рост и широкий экономический разрыв оправдывают такую высокую оценку. Ожидается, что краткосрочный рост будет стимулироваться снижением процентных ставок, что должно привести к буму в новом финансировании, а также новыми партнерствами в области ИИ. Возможно, именно поэтому Баффет по-прежнему владеет долей в 12,6 миллиарда долларов в Moody's — это 4,3% акционерного портфеля Berkshire. Berkshire начала эту позицию в 2000 году и не продала ни одной акции Moody's с 2013 года.
Американ Экспресс
Еще одной из вечных финансовых стратегий Баффета является American Express. Баффет начал накапливать акции финансовой компании в 1964 году — за год до того, как он приобрел Berkshire Hathaway — и увеличил долю Berkshire в компании в 1991 году.
История продолжается. Berkshire не продавала акции American Express с 2012 года, и эта доля в 46,4 миллиарда долларов теперь составляет 15,7% ее портфеля. Это вторая по величине акция конгломерата после Apple. Баффет так оптимистично настроен по поводу American Express, отчасти потому, что компания создана для того, чтобы выдерживать кредитные кризисы, резкие колебания процентных ставок и другие непредсказуемые макроэкономические трудности.
American Express часто сравнивают с Visa и Mastercard, но она работает по другой бизнес-модели. В то время как Visa и Mastercard не выпускают собственные карты и не предоставляют кредиты потребителям, American Express выпускает собственные карты, обеспеченные собственным банком. Ее бизнес по выпуску карт растет быстрее, когда низкие процентные ставки стимулируют потребительские расходы, тогда как банковский бизнес приносит более высокую прибыль, когда процентные ставки растут. Поскольку ей необходимо обеспечивать свои карты собственным балансом, она одобряет карты только для потребителей с более высоким доходом и меньшими рисками.
С 2024 по 2027 годы аналитики ожидают, что сбалансированный бизнес будет расти в своем доходе и прибыли на акцию с составными годовыми темпами 8% и 12% соответственно. Он по-прежнему выглядит как выгодная покупка при 18-кратном соотношении к ожидаемым доходам следующего года, и он должен легко пережить краткосрочные макроэкономические трудности и продолжать расти в долгосрочной перспективе.
Чабб Лимитед
Баффет значительно сократил многие из основных активов Berkshire за последние два года, но одна акция, которую он активно накапливал в этот период, — это американско-швейцарский страховщик Chubb. Berkshire начал свои инвестиции в Chubb в 2023 году и продолжал покупать акции в 2024 году. В настоящее время его доля стоит 7.4 миллиарда долларов и составляет 2.5% портфеля конгломерата.
Chubb является вечным активом, потому что даже во время экономических спадов, когда люди и компании затягивают пояса, они, как правило, не отменяют свои страховые полисы. Это крупнейший в мире публично торгуемый поставщик полисов страхования имущества и ответственности (P&C), и на конец 2024 года его комбинированное соотношение P&C составило 86,6%. Комбинированное соотношение страховщика рассчитывается путем добавления его общих убытков (к убыткам) к его расходам, деления этой суммы на собранные премии и умножения полученного числа на 100. Это число должно оставаться ниже 100%, чтобы его бизнес был устойчивым (, поскольку его убытки не могут превышать его заработанные премии). Показатель Chubb значительно ниже среднего по США, составляющего 96,6% для страховщиков P&C. Это низкое соотношение указывает на то, что компания принимает разумный подход к своему бизнесу.
С 2024 по 2027 годы аналитики ожидают, что выручка и прибыль на акцию (EPS) компании Chubb будут расти с составными годовыми темпами 5% и 8% соответственно. Этот стабильный рост будет обусловлен расширением за границей и внедрением большего количества инструментов ИИ для оптимизации и автоматизации одобрения заявок. Акции компании по-прежнему выглядят как выгодное предложение по 11-кратной оценке ожидаемой прибыли следующего года, и они должны оставаться надежной инвестицией на этом бурном и волатильном рынке.
Стоит ли сейчас покупать акции Berkshire Hathaway?
Прежде чем покупать акции Berkshire Hathaway, учитывайте следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас… и Berkshire Hathaway не вошла в этот список. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромную прибыль в ближайшие годы.
Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали 1 000 долларов на момент нашей рекомендации, у вас было бы 649 657 долларов!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали 1 000 долларов на момент нашей рекомендации, у вас было бы 1 090 993 долларов!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,057% — это значительно превышает 185% индекса S&P 500. Не упустите последний список из топ-10, доступный при вступлении в Stock Advisor.
Посмотрите 10 акций »
*Возврат акций советника на 18 августа 2025 года
American Express является рекламным партнером Motley Fool Money. Лео Сун имеет акции Apple и Berkshire Hathaway. Motley Fool имеет акции и рекомендует Apple, Berkshire Hathaway, Mastercard, Moody's, S&P Global и Visa. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
3 безусловно выгодных акций Уоррена Баффета для покупки прямо сейчас изначально была опубликована The Motley Fool
На этой странице может содержаться сторонний контент, который предоставляется исключительно в информационных целях (не в качестве заявлений/гарантий) и не должен рассматриваться как поддержка взглядов компании Gate или как финансовый или профессиональный совет. Подробности смотрите в разделе «Отказ от ответственности» .
3 очевидные акции Уоррена Баффета для покупки прямо сейчас
Ключевые моменты
Уоррен Баффет, председатель и генеральный директор Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B), является одним из самых известных инвесторов в мире. Поэтому, когда он сократил доли Berkshire в некоторых из своих основных акций, накапливал наличные деньги и государственные облигации США, а также приостановил выкуп акций конгломерата за последние два года, многие инвесторы начали беспокоиться, что рынок достиг пика.
Но среди его большого стратегического сдвига Баффет не тронул некоторые из крупнейших финансовых активов Berkshire. Давайте взглянем на три из этих устойчивых, вечнозеленых акций — Moody's (NYSE: MCO), American Express (NYSE: AXP) и Chubb Limited (NYSE: CB) — и посмотрим, почему они по-прежнему являются очевидными покупками, даже на этом перегретом рынке.
Источник изображения: Getty Images. ## Moody's
Moody's является одним из крупнейших поставщиков финансовых данных, кредитных рейтингов и аналитических услуг в Америке. Он предоставляет эти услуги широкому кругу компаний, финансовых учреждений и инвесторов, и делит почти монополию на этом рынке с S&P Global.
Бизнес Moody's вечен, потому что его клиенты полагаются на его финансовые данные как в условиях медвежьих, так и бычьих рынков. Рецессии, войны и другие экономические кризисы также могут побуждать этих клиентов увеличивать свои расходы на такие данные с целью принятия более обоснованных финансовых решений в неопределенные времена.
С 2024 по 2027 годы аналитики ожидают, что выручка и прибыль на акцию Moody's (EPS) будут расти с составными годовыми темпами 7% и 13% соответственно. Акции компании не являются дешевыми, так как цена составляет 36-кратный ожидаемый доход следующего года, но ее стабильный рост и широкий экономический разрыв оправдывают такую высокую оценку. Ожидается, что краткосрочный рост будет стимулироваться снижением процентных ставок, что должно привести к буму в новом финансировании, а также новыми партнерствами в области ИИ. Возможно, именно поэтому Баффет по-прежнему владеет долей в 12,6 миллиарда долларов в Moody's — это 4,3% акционерного портфеля Berkshire. Berkshire начала эту позицию в 2000 году и не продала ни одной акции Moody's с 2013 года.
Американ Экспресс
Еще одной из вечных финансовых стратегий Баффета является American Express. Баффет начал накапливать акции финансовой компании в 1964 году — за год до того, как он приобрел Berkshire Hathaway — и увеличил долю Berkshire в компании в 1991 году.
История продолжается. Berkshire не продавала акции American Express с 2012 года, и эта доля в 46,4 миллиарда долларов теперь составляет 15,7% ее портфеля. Это вторая по величине акция конгломерата после Apple. Баффет так оптимистично настроен по поводу American Express, отчасти потому, что компания создана для того, чтобы выдерживать кредитные кризисы, резкие колебания процентных ставок и другие непредсказуемые макроэкономические трудности.
American Express часто сравнивают с Visa и Mastercard, но она работает по другой бизнес-модели. В то время как Visa и Mastercard не выпускают собственные карты и не предоставляют кредиты потребителям, American Express выпускает собственные карты, обеспеченные собственным банком. Ее бизнес по выпуску карт растет быстрее, когда низкие процентные ставки стимулируют потребительские расходы, тогда как банковский бизнес приносит более высокую прибыль, когда процентные ставки растут. Поскольку ей необходимо обеспечивать свои карты собственным балансом, она одобряет карты только для потребителей с более высоким доходом и меньшими рисками.
С 2024 по 2027 годы аналитики ожидают, что сбалансированный бизнес будет расти в своем доходе и прибыли на акцию с составными годовыми темпами 8% и 12% соответственно. Он по-прежнему выглядит как выгодная покупка при 18-кратном соотношении к ожидаемым доходам следующего года, и он должен легко пережить краткосрочные макроэкономические трудности и продолжать расти в долгосрочной перспективе.
Чабб Лимитед
Баффет значительно сократил многие из основных активов Berkshire за последние два года, но одна акция, которую он активно накапливал в этот период, — это американско-швейцарский страховщик Chubb. Berkshire начал свои инвестиции в Chubb в 2023 году и продолжал покупать акции в 2024 году. В настоящее время его доля стоит 7.4 миллиарда долларов и составляет 2.5% портфеля конгломерата.
Chubb является вечным активом, потому что даже во время экономических спадов, когда люди и компании затягивают пояса, они, как правило, не отменяют свои страховые полисы. Это крупнейший в мире публично торгуемый поставщик полисов страхования имущества и ответственности (P&C), и на конец 2024 года его комбинированное соотношение P&C составило 86,6%. Комбинированное соотношение страховщика рассчитывается путем добавления его общих убытков (к убыткам) к его расходам, деления этой суммы на собранные премии и умножения полученного числа на 100. Это число должно оставаться ниже 100%, чтобы его бизнес был устойчивым (, поскольку его убытки не могут превышать его заработанные премии). Показатель Chubb значительно ниже среднего по США, составляющего 96,6% для страховщиков P&C. Это низкое соотношение указывает на то, что компания принимает разумный подход к своему бизнесу.
С 2024 по 2027 годы аналитики ожидают, что выручка и прибыль на акцию (EPS) компании Chubb будут расти с составными годовыми темпами 5% и 8% соответственно. Этот стабильный рост будет обусловлен расширением за границей и внедрением большего количества инструментов ИИ для оптимизации и автоматизации одобрения заявок. Акции компании по-прежнему выглядят как выгодное предложение по 11-кратной оценке ожидаемой прибыли следующего года, и они должны оставаться надежной инвестицией на этом бурном и волатильном рынке.
Стоит ли сейчас покупать акции Berkshire Hathaway?
Прежде чем покупать акции Berkshire Hathaway, учитывайте следующее:
Команда аналитиков Motley Fool Stock Advisor только что определила, что они считают 10 лучших акций для инвесторов для покупки сейчас… и Berkshire Hathaway не вошла в этот список. 10 акций, которые прошли отбор, могут принести огромную прибыль в ближайшие годы.
Подумайте, когда Netflix попал в этот список 17 декабря 2004 года... если бы вы инвестировали 1 000 долларов на момент нашей рекомендации, у вас было бы 649 657 долларов!* Или когда Nvidia попала в этот список 15 апреля 2005 года... если бы вы инвестировали 1 000 долларов на момент нашей рекомендации, у вас было бы 1 090 993 долларов!*
Теперь стоит отметить, что общая средняя доходность Stock Advisor составляет 1,057% — это значительно превышает 185% индекса S&P 500. Не упустите последний список из топ-10, доступный при вступлении в Stock Advisor.
Посмотрите 10 акций »
*Возврат акций советника на 18 августа 2025 года
American Express является рекламным партнером Motley Fool Money. Лео Сун имеет акции Apple и Berkshire Hathaway. Motley Fool имеет акции и рекомендует Apple, Berkshire Hathaway, Mastercard, Moody's, S&P Global и Visa. У Motley Fool есть политика раскрытия информации.
3 безусловно выгодных акций Уоррена Баффета для покупки прямо сейчас изначально была опубликована The Motley Fool
Просмотреть комментарии