A Remitly está a abordar a oportunidade das stablecoins de forma direta ao adicionar serviços à sua plataforma de pagamentos.
O crescimento para o negócio foi estelar no último trimestre.
As ações parecem baratas após uma recente queda no preço das ações.
10 ações que gostamos mais do que a Remitly Global ›
No último ano, uma narrativa se formou em torno das stablecoins que estão a perturbar as taxas de pagamento transfronteiriço. Com a oferta pública inicial (IPO) do Circle Internet Group e a crescente adoção dessas criptomoedas lastreadas em fiat, muitos investidores afirmaram que os dias tradicionais dos pagamentos transfronteiriços ficaram para trás. Isso fez com que as ações do player de remessas móveis Remitly Global (NASDAQ: RELY) caíssem 30% em relação aos máximos estabelecidos no início deste ano.
Como um negócio que lucra com taxas de pagamento transfronteiriças, a Remitly pode estar ameaçada pelas stablecoins. Mas está realmente em risco? Um novo anúncio da Remitly sobre stablecoins pode ser uma grande notícia sobre essa narrativa e pode transformar as stablecoins em um beneficiário para o negócio. É hora de dar uma olhada mais de perto nas ações da Remitly e ver se os investidores devem aproveitar a queda deste jogador de remessas odiado hoje.
Destruindo a narrativa das stablecoins
Juntamente com o seu relatório de lucros do segundo trimestre ( que será abordado abaixo ), a Remitly anunciou novos produtos que os seus 8,5 milhões de clientes ativos podem utilizar no início deste mês. Primeiro, está a Remitly Wallet, uma carteira digital através da Remitly onde os clientes podem manter moedas em vez de apenas enviá-las de uma conta bancária. Importante, as stablecoins estão incluídas nas moedas que os clientes podem manter.
Em segundo lugar, a Remitly está utilizando o provedor de pagamentos Stripe para ajudar a financiar transações de remessa na plataforma com stablecoins. Esta expansão no número de formas como as pessoas podem enviar e receber dinheiro através da Remitly tornará a plataforma mais valiosa para os usuários, o que deverá impulsionar a adoção por mais clientes. Por último, a Remitly está utilizando stablecoins em seu balanço para ajudar a mover dinheiro através de fronteiras em tempo real ao financiar transações para os usuários, o que deverá reduzir seus custos operacionais, melhorando novamente a proposta de valor para o cliente da plataforma.
Mais crescimento e redução de custos devem significar mais lucros para a Remitly no futuro.
Fonte da imagem: Getty Images. ## Forte crescimento e ganhos de quota de mercado
O último trimestre foi excepcional para a Remitly. A receita cresceu 34% em relação ao ano anterior, totalizando 412 milhões de dólares, impulsionada por um crescimento de 40% no volume de envios, com um lucro líquido positivo de 6,5 milhões de dólares. Se as pessoas estão utilizando stablecoins para contornar a plataforma de remessa da Remitly, isso ainda não está refletido nos números. A empresa está mal gerando lucro, mas isso se deve a todos os novos produtos que sua equipe está desenvolvendo, juntamente com um alto investimento em marketing para adquirir novos usuários. Ambos são setores que valem a pena investir, desde que novos clientes continuem a se juntar à Remitly e a receita continue a crescer a essa taxa acelerada.
A história continuaComo disruptor em pagamentos de remessas, a Remitly está ganhando uma grande fatia de mercado ao roubar gastos dos clientes de empresas como a Western Union. Os players legados estão vendo volumes de envio em declínio à medida que mais clientes adotam soluções nativas móveis como a Remitly. No entanto, a história ainda não acabou, com a Remitly tendo uma participação de mercado estimada em menos de 5% no total de pagamentos de remessas em todo o mundo. Sua receita fora da América do Norte cresceu perto de 100% ano após ano e atingiu 350 milhões de dólares nos últimos 12 meses.
RELY Margem de Lucro Bruto dados por YCharts ## Por que as ações da Remitly são uma compra hoje
Apesar deste enorme impulso de crescimento, os investidores ainda estão a descontar as ações da Remitly, provavelmente devido à narrativa de disrupção das stablecoins e às recentes mudanças na imigração nos Estados Unidos. A imigração tem sido um obstáculo para o mercado de remessas em geral nos últimos trimestres, mas não impactou de forma alguma o crescimento da Remitly, o que é um bom sinal para o ganho de quota de mercado.
Ao preço atual de 19 dólares por ação, a ação tem uma capitalização de mercado de 3,9 bilhões de dólares. Está gerando uma receita de 1,46 bilhões de dólares e crescendo rapidamente, com espaço para dobrar as vendas totais dentro de alguns anos para 3 bilhões de dólares. Com margens de lucro bruto de 58%, a Remitly tem muito espaço para expandir sua margem de lucro líquido. Um valor de 20% é totalmente razoável a longo prazo. 3 bilhões de dólares em receita e uma margem de lucro líquido de 20% resultam em 600 milhões de dólares em lucro líquido, o que resultaria em um índice preço-lucro (P/E) de apenas 6,5 com base no preço atual das ações.
Um P/E futuro abaixo de 10 em apenas alguns anos torna a Remitly significativamente subvalorizada ao preço atual das ações, razão pela qual as ações são uma boa compra após a recente queda.
Deveria investir $1,000 na Remitly Global agora?
Antes de comprar ações da Remitly Global, considere isto:
A equipa de analistas do Motley Fool Stock Advisor acabou de identificar o que acreditam serem as 10 melhores ações para os investidores comprarem agora… e a Remitly Global não estava entre elas. As 10 ações que foram selecionadas podem produzir retornos monstruosos nos próximos anos.
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Agora, vale a pena notar que o retorno médio total do Stock Advisor é de 1.057% — um desempenho que supera o mercado em comparação com 185% do S&P 500. Não perca a lista dos 10 melhores mais recente, disponível quando você se juntar ao Stock Advisor.
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Brett Schafer tem posições na Remitly Global. O Motley Fool não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Grandes notícias para os investidores da Remitly Global foram publicadas originalmente pelo The Motley Fool
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Grandes notícias para investidores da Remitly Global
Pontos Chave
No último ano, uma narrativa se formou em torno das stablecoins que estão a perturbar as taxas de pagamento transfronteiriço. Com a oferta pública inicial (IPO) do Circle Internet Group e a crescente adoção dessas criptomoedas lastreadas em fiat, muitos investidores afirmaram que os dias tradicionais dos pagamentos transfronteiriços ficaram para trás. Isso fez com que as ações do player de remessas móveis Remitly Global (NASDAQ: RELY) caíssem 30% em relação aos máximos estabelecidos no início deste ano.
Como um negócio que lucra com taxas de pagamento transfronteiriças, a Remitly pode estar ameaçada pelas stablecoins. Mas está realmente em risco? Um novo anúncio da Remitly sobre stablecoins pode ser uma grande notícia sobre essa narrativa e pode transformar as stablecoins em um beneficiário para o negócio. É hora de dar uma olhada mais de perto nas ações da Remitly e ver se os investidores devem aproveitar a queda deste jogador de remessas odiado hoje.
Destruindo a narrativa das stablecoins
Juntamente com o seu relatório de lucros do segundo trimestre ( que será abordado abaixo ), a Remitly anunciou novos produtos que os seus 8,5 milhões de clientes ativos podem utilizar no início deste mês. Primeiro, está a Remitly Wallet, uma carteira digital através da Remitly onde os clientes podem manter moedas em vez de apenas enviá-las de uma conta bancária. Importante, as stablecoins estão incluídas nas moedas que os clientes podem manter.
Em segundo lugar, a Remitly está utilizando o provedor de pagamentos Stripe para ajudar a financiar transações de remessa na plataforma com stablecoins. Esta expansão no número de formas como as pessoas podem enviar e receber dinheiro através da Remitly tornará a plataforma mais valiosa para os usuários, o que deverá impulsionar a adoção por mais clientes. Por último, a Remitly está utilizando stablecoins em seu balanço para ajudar a mover dinheiro através de fronteiras em tempo real ao financiar transações para os usuários, o que deverá reduzir seus custos operacionais, melhorando novamente a proposta de valor para o cliente da plataforma.
Mais crescimento e redução de custos devem significar mais lucros para a Remitly no futuro.
Fonte da imagem: Getty Images. ## Forte crescimento e ganhos de quota de mercado
O último trimestre foi excepcional para a Remitly. A receita cresceu 34% em relação ao ano anterior, totalizando 412 milhões de dólares, impulsionada por um crescimento de 40% no volume de envios, com um lucro líquido positivo de 6,5 milhões de dólares. Se as pessoas estão utilizando stablecoins para contornar a plataforma de remessa da Remitly, isso ainda não está refletido nos números. A empresa está mal gerando lucro, mas isso se deve a todos os novos produtos que sua equipe está desenvolvendo, juntamente com um alto investimento em marketing para adquirir novos usuários. Ambos são setores que valem a pena investir, desde que novos clientes continuem a se juntar à Remitly e a receita continue a crescer a essa taxa acelerada.
A história continuaComo disruptor em pagamentos de remessas, a Remitly está ganhando uma grande fatia de mercado ao roubar gastos dos clientes de empresas como a Western Union. Os players legados estão vendo volumes de envio em declínio à medida que mais clientes adotam soluções nativas móveis como a Remitly. No entanto, a história ainda não acabou, com a Remitly tendo uma participação de mercado estimada em menos de 5% no total de pagamentos de remessas em todo o mundo. Sua receita fora da América do Norte cresceu perto de 100% ano após ano e atingiu 350 milhões de dólares nos últimos 12 meses.
RELY Margem de Lucro Bruto dados por YCharts ## Por que as ações da Remitly são uma compra hoje
Apesar deste enorme impulso de crescimento, os investidores ainda estão a descontar as ações da Remitly, provavelmente devido à narrativa de disrupção das stablecoins e às recentes mudanças na imigração nos Estados Unidos. A imigração tem sido um obstáculo para o mercado de remessas em geral nos últimos trimestres, mas não impactou de forma alguma o crescimento da Remitly, o que é um bom sinal para o ganho de quota de mercado.
Ao preço atual de 19 dólares por ação, a ação tem uma capitalização de mercado de 3,9 bilhões de dólares. Está gerando uma receita de 1,46 bilhões de dólares e crescendo rapidamente, com espaço para dobrar as vendas totais dentro de alguns anos para 3 bilhões de dólares. Com margens de lucro bruto de 58%, a Remitly tem muito espaço para expandir sua margem de lucro líquido. Um valor de 20% é totalmente razoável a longo prazo. 3 bilhões de dólares em receita e uma margem de lucro líquido de 20% resultam em 600 milhões de dólares em lucro líquido, o que resultaria em um índice preço-lucro (P/E) de apenas 6,5 com base no preço atual das ações.
Um P/E futuro abaixo de 10 em apenas alguns anos torna a Remitly significativamente subvalorizada ao preço atual das ações, razão pela qual as ações são uma boa compra após a recente queda.
Deveria investir $1,000 na Remitly Global agora?
Antes de comprar ações da Remitly Global, considere isto:
A equipa de analistas do Motley Fool Stock Advisor acabou de identificar o que acreditam serem as 10 melhores ações para os investidores comprarem agora… e a Remitly Global não estava entre elas. As 10 ações que foram selecionadas podem produzir retornos monstruosos nos próximos anos.
Considere quando a Netflix fez esta lista em 17 de dezembro de 2004... se você tivesse investido $1.000 na época da nossa recomendação, você teria $649.657!* Ou quando a Nvidia fez esta lista em 15 de abril de 2005... se você tivesse investido $1.000 na época da nossa recomendação, você teria $1.090.993!*
Agora, vale a pena notar que o retorno médio total do Stock Advisor é de 1.057% — um desempenho que supera o mercado em comparação com 185% do S&P 500. Não perca a lista dos 10 melhores mais recente, disponível quando você se juntar ao Stock Advisor.
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Brett Schafer tem posições na Remitly Global. O Motley Fool não tem posição em nenhuma das ações mencionadas. O Motley Fool tem uma política de divulgação.
Grandes notícias para os investidores da Remitly Global foram publicadas originalmente pelo The Motley Fool
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