Remitly全球投資者的重大消息

關鍵點

• Remitly 正面應對穩定幣機遇，通過向其支付平台添加服務。
• 業務在上個季度的增長表現非常出色。
• 經過最近的股價下跌，該股票看起來很便宜。
• 我們更喜歡的10只股票比Remitly Global更好 ›

在過去的一年裏，關於穩定幣顛覆跨境支付費用的敘述逐漸形成。隨着Circle Internet Group的首次公開募股(IPO)和這些法幣支持的加密貨幣的日益普及，許多投資者聲稱傳統的跨境支付時代已經過去。這使得移動匯款公司Remitly Global的股票(NASDAQ: RELY)較今年早些時候的高點下跌了30%。

作爲一家通過跨境支付費用盈利的企業，Remitly可能會受到穩定幣的威脅。但它真的處於風險之中嗎？Remitly關於穩定幣的新公告可能會對這一敘述產生重大影響，並可能使穩定幣成爲該業務的受益者。是時候仔細看看Remitly的股票，看看投資者今天是否應該在這個被討厭的匯款行業中買入低谷。

打破穩定幣敘事

在其第二季度財報(中（將在下文中討論)），Remitly於本月早些時候宣布了新產品，供其850萬活躍客戶使用。首先是Remitly錢包，這是一個通過Remitly提供的數字錢包，客戶可以在其中持有貨幣，而不僅僅是通過銀行帳戶發送貨幣。重要的是，穩定幣也包含在客戶可以持有的貨幣中。

其次，Remitly 正在使用支付提供商 Stripe 來幫助資助平台上的匯款交易，使用穩定幣。人們通過 Remitly 發送和接收資金的方式的擴展將使該平台對用戶更具價值，從而推動更多客戶的採用。最後，Remitly 正在利用其資產負債表上的穩定幣來幫助實時跨境轉移資金，爲用戶資助交易，這應該會降低其運營成本，同時再次提高平台的客戶價值主張。

未來更大的增長和降低的成本應該意味着Remitly將獲得更多的利潤。

圖片來源：Getty Images。 ## 強勁的增長和市場份額的提升

Remitly在最後一個季度表現出色。收入同比增長34%，達到4.12億美元，發送量增長40%，淨收入爲650萬美元。如果人們正在利用穩定幣來繞過Remitly的匯款平台，這一點尚未在數字中顯現。該公司幾乎沒有產生利潤，但這都是因爲團隊正在開發的所有新產品，以及大量的營銷支出以獲取新用戶。只要新客戶繼續加入Remitly，收入以如此快速的速度增長，這兩項投資都是值得的。

故事繼續作爲匯款支付行業的顛覆者，Remitly正通過從西聯匯款等公司搶奪客戶支出來獲得大量市場份額。隨着越來越多的客戶採用像Remitly這樣的移動原生解決方案，傳統玩家的匯款量正在下降。然而，這個故事還沒有結束，Remitly在全球匯款支付市場的估計份額仍低於5%。其來自北美以外的收入在過去12個月中以接近100%的速度增長，達到了3.5億美元。

RELY毛利率數據來自YCharts ## 爲什麼Remitly股票今天值得買入

盡管有如此巨大的增長助力，投資者仍然對Remitly的股票打折，這可能與穩定幣的幹擾敘事以及美國近期的移民變化有關。移民在最近幾個季度對整體匯款市場造成了阻力，但對Remitly的增長沒有產生任何影響，這對市場份額的獲得者來說是一個好兆頭。

在今天每股19美元的價格下，該股票的市值爲39億美元。它正在產生14.6億美元的收入，並快速增長，未來幾年內有可能將整體銷售額翻倍至30億美元。Remitly的毛利率爲58%，因此在擴展淨收入率方面有很大的空間。從長遠來看，20%的淨收入率是完全合理的。30億美元的收入和20%的淨收入率意味着6億美元的淨收入，這將使得基於當前股價的前瞻性市盈率(P/E)僅爲6.5。

未來的市盈率在短短幾年內低於10，使得Remitly在今天的股價下顯得顯著低估，這就是爲什麼在最近的回調後這只股票值得購買。

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布雷特·舍費爾在Remitly Global擁有頭寸。《愚人投資指南》在提到的任何股票中均沒有頭寸。《愚人投資指南》有一項披露政策.

Remitly全球投資者的重大消息最初由《愚人財報》發布

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