El tesoro de datos financieros de Moody’s lo convierte en una inversión perenne.
La diversificación de American Express la aísla de las fluctuaciones de las tasas de interés.
La escala de Chubb la convierte en una de las compañías de seguros más seguras en las que invertir.
10 acciones que nos gustan más que Berkshire Hathaway ›
Warren Buffett, el presidente y CEO de Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B), es uno de los inversores más seguidos del mundo. Entonces, cuando redujo las participaciones de Berkshire en algunas de sus principales acciones, acumuló efectivo y bonos del Tesoro de EE. UU., y detuvo las recompras de acciones de la propia empresa durante los últimos dos años, muchos inversores comenzaron a preocuparse de que el mercado estuviera alcanzando su punto máximo.
Pero en medio de su gran cambio estratégico, Buffett no tocó algunas de las mayores participaciones del sector financiero de Berkshire. Echemos un vistazo a tres de esas acciones resilientes y perennes: Moody's (NYSE: MCO), American Express (NYSE: AXP), y Chubb Limited (NYSE: CB) -- y veamos por qué siguen siendo compras evidentes, incluso en este mercado burbujeante.
Fuente de la imagen: Getty Images. ## Moody's
Moody's es uno de los mayores proveedores de datos financieros, calificación crediticia y servicios de análisis en América. Proporciona esos servicios a una amplia gama de empresas, instituciones financieras e inversores, y comparte un casi duopolio en este mercado con S&P Global.
El negocio de Moody's es perenne porque sus clientes dependen de sus datos financieros tanto en mercados bajistas como alcistas. Las recesiones, guerras y otras crisis económicas también pueden impulsar a esos clientes a aumentar su gasto en dichos datos con el objetivo de poder tomar decisiones financieras más inteligentes durante tiempos inciertos.
De 2024 a 2027, los analistas esperan que los ingresos de Moody's y las ganancias por acción (EPS) crezcan a tasas anuales compuestas del 7% y 13%, respectivamente. Su acción no es barata a 36 veces las ganancias esperadas del próximo año, pero su crecimiento constante y su amplia ventaja justifican esa alta valoración. Su crecimiento a corto plazo debería ser impulsado por tasas de interés más bajas, lo que debería generar un auge en el financiamiento nuevo, y nuevas asociaciones en IA. Esa es probablemente la razón por la que Buffett todavía tiene una participación de $12.6 mil millones en Moody's, que representa el 4.3% del portafolio de acciones de Berkshire. Berkshire inició esa posición en 2000, y no ha vendido una sola acción de Moody's desde 2013.
American Express
Otra de las jugadas financieras perennes de Buffett es American Express. Buffett comenzó a acumular acciones de la firma de servicios financieros en 1964, un año antes de adquirir Berkshire Hathaway, y aumentó la participación de Berkshire en la empresa en 1991.
La historia continúa. Berkshire no ha vendido acciones de American Express desde 2012, y esa participación de $46.4 mil millones ahora representa el 15.7% de su cartera. Es la segunda mayor participación en acciones del conglomerado después de Apple. Buffett es tan optimista sobre American Express en parte porque está diseñada para resistir crisis crediticias, oscilaciones salvajes en las tasas de interés y otros vientos en contra macroeconómicos impredecibles.
American Express se compara a menudo con Visa y Mastercard, pero opera utilizando un modelo de negocio diferente. Mientras que Visa y Mastercard no emiten sus propias tarjetas ni prestan dinero a los consumidores, American Express emite sus propias tarjetas respaldadas por su propio banco. Su negocio de emisión de tarjetas crece más rápido cuando las tasas de interés más bajas estimulan el gasto del consumidor, mientras que su negocio bancario genera mayores ganancias cuando las tasas de interés aumentan. Dado que necesita respaldar sus tarjetas con su propio balance, solo aprueba a consumidores de mayores ingresos y menor riesgo para sus tarjetas.
De 2024 a 2027, los analistas esperan que el negocio equilibrado crezca sus ingresos y EPS a tasas compuestas anuales del 8% y 12%, respectivamente. Aún parece una ganga a 18 veces las ganancias esperadas del próximo año, y debería superar fácilmente los vientos en contra macroeconómicos a corto plazo y seguir creciendo a largo plazo.
Chubb Limited
Buffett redujo muchas de las principales participaciones de Berkshire en los últimos dos años, pero una acción que acumuló agresivamente durante ese período fue la gigante aseguradora estadounidense-suiza Chubb. Berkshire inició su posición en Chubb en 2023 y continuó comprando acciones en 2024. Su posición ahora vale $7.4 mil millones y representa el 2.5% del portafolio del conglomerado.
Chubb es una inversión perenne porque incluso durante las recesiones económicas, cuando están ajustando sus presupuestos, los individuos y las empresas generalmente no cancelan sus pólizas de seguro. Es el proveedor de pólizas de seguro de propiedad y accidentes (P&C) más grande del mundo que cotiza en bolsa, y terminó 2024 con un ratio combinado de P&C del 86.6%. El ratio combinado de un asegurador se calcula sumando sus pérdidas totales (a los gastos, dividiendo eso por las primas recaudadas y multiplicando esa cifra por 100. Esa cifra debe permanecer por debajo del 100% para que su negocio sea sostenible )ya que sus reclamaciones no pueden superar sus primas ganadas(. El ratio de Chubb está muy por debajo del promedio del 96.6% en EE. UU. para aseguradoras de P&C. Ese bajo ratio indica que está adoptando un enfoque prudente hacia su negocio.
De 2024 a 2027, los analistas esperan que los ingresos y el BPA de Chubb crezcan a tasas anuales compuestas del 5% y 8%, respectivamente. Ese crecimiento estable debería ser impulsado por su expansión en el extranjero y el despliegue de más herramientas de IA para agilizar y automatizar sus aprobaciones de reclamaciones. Su acción sigue pareciendo una ganga a 11 veces las ganancias esperadas del próximo año, y debería seguir siendo una inversión confiable en este mercado burbujeante y volátil.
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American Express es un socio publicitario de Motley Fool Money. Leo Sun tiene posiciones en Apple y Berkshire Hathaway. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Apple, Berkshire Hathaway, Mastercard, Moody's, S&P Global y Visa. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
3 Acciones de Warren Buffett que No Tienen Pérdida para Comprar Ahora Mismo fue publicado originalmente por The Motley Fool
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3 Acciones de Warren Buffett que no puedes dejar pasar para comprar ahora mismo
Puntos Clave
Warren Buffett, el presidente y CEO de Berkshire Hathaway (NYSE: BRK.A) (NYSE: BRK.B), es uno de los inversores más seguidos del mundo. Entonces, cuando redujo las participaciones de Berkshire en algunas de sus principales acciones, acumuló efectivo y bonos del Tesoro de EE. UU., y detuvo las recompras de acciones de la propia empresa durante los últimos dos años, muchos inversores comenzaron a preocuparse de que el mercado estuviera alcanzando su punto máximo.
Pero en medio de su gran cambio estratégico, Buffett no tocó algunas de las mayores participaciones del sector financiero de Berkshire. Echemos un vistazo a tres de esas acciones resilientes y perennes: Moody's (NYSE: MCO), American Express (NYSE: AXP), y Chubb Limited (NYSE: CB) -- y veamos por qué siguen siendo compras evidentes, incluso en este mercado burbujeante.
Fuente de la imagen: Getty Images. ## Moody's
Moody's es uno de los mayores proveedores de datos financieros, calificación crediticia y servicios de análisis en América. Proporciona esos servicios a una amplia gama de empresas, instituciones financieras e inversores, y comparte un casi duopolio en este mercado con S&P Global.
El negocio de Moody's es perenne porque sus clientes dependen de sus datos financieros tanto en mercados bajistas como alcistas. Las recesiones, guerras y otras crisis económicas también pueden impulsar a esos clientes a aumentar su gasto en dichos datos con el objetivo de poder tomar decisiones financieras más inteligentes durante tiempos inciertos.
De 2024 a 2027, los analistas esperan que los ingresos de Moody's y las ganancias por acción (EPS) crezcan a tasas anuales compuestas del 7% y 13%, respectivamente. Su acción no es barata a 36 veces las ganancias esperadas del próximo año, pero su crecimiento constante y su amplia ventaja justifican esa alta valoración. Su crecimiento a corto plazo debería ser impulsado por tasas de interés más bajas, lo que debería generar un auge en el financiamiento nuevo, y nuevas asociaciones en IA. Esa es probablemente la razón por la que Buffett todavía tiene una participación de $12.6 mil millones en Moody's, que representa el 4.3% del portafolio de acciones de Berkshire. Berkshire inició esa posición en 2000, y no ha vendido una sola acción de Moody's desde 2013.
American Express
Otra de las jugadas financieras perennes de Buffett es American Express. Buffett comenzó a acumular acciones de la firma de servicios financieros en 1964, un año antes de adquirir Berkshire Hathaway, y aumentó la participación de Berkshire en la empresa en 1991.
La historia continúa. Berkshire no ha vendido acciones de American Express desde 2012, y esa participación de $46.4 mil millones ahora representa el 15.7% de su cartera. Es la segunda mayor participación en acciones del conglomerado después de Apple. Buffett es tan optimista sobre American Express en parte porque está diseñada para resistir crisis crediticias, oscilaciones salvajes en las tasas de interés y otros vientos en contra macroeconómicos impredecibles.
American Express se compara a menudo con Visa y Mastercard, pero opera utilizando un modelo de negocio diferente. Mientras que Visa y Mastercard no emiten sus propias tarjetas ni prestan dinero a los consumidores, American Express emite sus propias tarjetas respaldadas por su propio banco. Su negocio de emisión de tarjetas crece más rápido cuando las tasas de interés más bajas estimulan el gasto del consumidor, mientras que su negocio bancario genera mayores ganancias cuando las tasas de interés aumentan. Dado que necesita respaldar sus tarjetas con su propio balance, solo aprueba a consumidores de mayores ingresos y menor riesgo para sus tarjetas.
De 2024 a 2027, los analistas esperan que el negocio equilibrado crezca sus ingresos y EPS a tasas compuestas anuales del 8% y 12%, respectivamente. Aún parece una ganga a 18 veces las ganancias esperadas del próximo año, y debería superar fácilmente los vientos en contra macroeconómicos a corto plazo y seguir creciendo a largo plazo.
Chubb Limited
Buffett redujo muchas de las principales participaciones de Berkshire en los últimos dos años, pero una acción que acumuló agresivamente durante ese período fue la gigante aseguradora estadounidense-suiza Chubb. Berkshire inició su posición en Chubb en 2023 y continuó comprando acciones en 2024. Su posición ahora vale $7.4 mil millones y representa el 2.5% del portafolio del conglomerado.
Chubb es una inversión perenne porque incluso durante las recesiones económicas, cuando están ajustando sus presupuestos, los individuos y las empresas generalmente no cancelan sus pólizas de seguro. Es el proveedor de pólizas de seguro de propiedad y accidentes (P&C) más grande del mundo que cotiza en bolsa, y terminó 2024 con un ratio combinado de P&C del 86.6%. El ratio combinado de un asegurador se calcula sumando sus pérdidas totales (a los gastos, dividiendo eso por las primas recaudadas y multiplicando esa cifra por 100. Esa cifra debe permanecer por debajo del 100% para que su negocio sea sostenible )ya que sus reclamaciones no pueden superar sus primas ganadas(. El ratio de Chubb está muy por debajo del promedio del 96.6% en EE. UU. para aseguradoras de P&C. Ese bajo ratio indica que está adoptando un enfoque prudente hacia su negocio.
De 2024 a 2027, los analistas esperan que los ingresos y el BPA de Chubb crezcan a tasas anuales compuestas del 5% y 8%, respectivamente. Ese crecimiento estable debería ser impulsado por su expansión en el extranjero y el despliegue de más herramientas de IA para agilizar y automatizar sus aprobaciones de reclamaciones. Su acción sigue pareciendo una ganga a 11 veces las ganancias esperadas del próximo año, y debería seguir siendo una inversión confiable en este mercado burbujeante y volátil.
¿Deberías comprar acciones de Berkshire Hathaway ahora mismo?
Antes de comprar acciones de Berkshire Hathaway, considera esto:
El equipo de analistas de Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar lo que creen que son las 10 mejores acciones que los inversores deben comprar ahora... y Berkshire Hathaway no estaba entre ellas. Las 10 acciones que fueron seleccionadas podrían generar retornos monstruosos en los próximos años.
Considera cuando Netflix hizo esta lista el 17 de diciembre de 2004... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $649,657!* O cuando Nvidia hizo esta lista el 15 de abril de 2005... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $1,090,993!*
Ahora, vale la pena señalar que el retorno promedio total de Stock Advisor es del 1,057% — un rendimiento que supera al mercado en comparación con el 185% del S&P 500. No te pierdas la última lista de los 10 mejores, disponible cuando te unas a Stock Advisor.
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*Los retornos del Asesor de Acciones a partir del 18 de agosto de 2025
American Express es un socio publicitario de Motley Fool Money. Leo Sun tiene posiciones en Apple y Berkshire Hathaway. The Motley Fool tiene posiciones en y recomienda Apple, Berkshire Hathaway, Mastercard, Moody's, S&P Global y Visa. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
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