AGNC Investment memiliki imbal hasil dividen yang besar sebesar 14,8%.
REIT ini berfokus pada niche yang sangat kompleks di sektor real estat.
Investor yang mencari pendapatan yang dapat diandalkan sebaiknya menghindari AGNC, tetapi satu jenis investor tertentu mungkin ingin memilikinya.
10 saham yang kami sukai lebih baik daripada AGNC Investment Corp. ›
Statistik yang paling menonjol tentang AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) saat ini mungkin adalah hasil dividen sebesar 14,8%. Itu adalah hasil yang besar dan kemungkinan akan menarik perhatian banyak investor dividen. Hanya ada satu masalah: AGNC sebenarnya tidak ditujukan untuk investor yang ingin hidup dari pendapatan yang dihasilkan oleh portofolio mereka.
Berikut adalah yang perlu Anda ketahui dan jenis investor apa yang mungkin masih ingin membeli real estat investasi kepercayaan hipotek ini (REIT).
Masalah dengan imbal hasil besar AGNC Investment
AGNC Investment adalah sebuah real estate investment trust, sebuah struktur perusahaan yang dirancang untuk meneruskan pendapatan kepada pemegang saham. Namun, fakta itu harus dipertegas dengan fakta-fakta lain ketika melihat hasil dividen besar yang ditawarkan oleh saham ini.
Sumber gambar: Getty Images. Pertama, AGNC bukanlah REIT tradisional yang memiliki properti. Ini adalah REIT hipotek. Ia memiliki hipotek yang telah dipool menjadi sekuritas seperti obligasi. Dalam beberapa hal, ini lebih mirip dengan reksa dana daripada REIT, karena portofolio sekuritas hipoteknya secara efektif mewakili nilai bisnis tersebut, dan nilai sekuritas tersebut berubah setiap hari. Kedua, dividen yang dibayarkan AGNC tidak diharapkan untuk progresif atau bahkan tetap statis, seperti yang mungkin diharapkan oleh investor dari REIT yang memiliki properti. Itu berfluktuasi naik dan turun seiring dengan portofolio sekuritas hipotek yang dimilikinya.
Grafik di bawah ini menyoroti volatilitas tersebut. Namun, perhatikan bagaimana harga saham cenderung mengikuti dividen seiring dengan naik turunnya dividen. Mengingat perhitungan di balik statistik imbal hasil dividen, hal itu mengakibatkan imbal hasil AGNC berada di kisaran dua digit sebagian besar waktu, bahkan ketika dividen telah turun selama bertahun-tahun.
Data oleh YCharts. Sebagian besar investor dividen kemungkinan sedang mencoba menemukan perusahaan dengan pembayaran dividen yang berkelanjutan, jika tidak tumbuh. Dengan cara ini, investor dapat menggunakan dividen untuk membayar biaya hidup sehari-hari. Grafik di atas menunjukkan bahwa AGNC Investment jelas bukan jenis saham yang dapat diandalkan untuk ini ketika berbicara tentang dividen.
Investasi AGNC baik dalam apa yang dilakukannya
Di sinilah hal-hal menjadi menarik, karena AGNC, meskipun memiliki hasil yang besar, sebenarnya tidak berusaha untuk menjadi saham pendapatan. Tujuan perusahaan adalah total return, yang mengharuskan investor untuk menginvestasikan kembali dividen, bukan menghabiskannya. Melihat total return, AGNC telah melakukan pekerjaan yang cukup baik dalam menghargai investor seiring waktu, seperti yang ditunjukkan oleh grafik di bawah ini. Perhatikan bahwa grafik kinerja tidak bergerak seiring dengan S&P 500.
Cerita Berlanjut Data oleh YCharts. Ada dua hal besar yang bisa diambil dari sini. Pertama, AGNC bukanlah saham pendapatan; ini adalah saham total return. Kedua, sejarah kinerjanya menunjukkan bahwa ini akan menjadi aset diversifikasi yang baik, karena tampaknya tidak berkorelasi erat dengan saham secara umum. Jadi, jika Anda bekerja dengan pendekatan alokasi aset, yang secara inheren fokus pada total return, Investasi AGNC bisa menjadi tambahan menarik untuk portofolio Anda.
Masalah di sini adalah bahwa alokasi aset biasanya adalah sesuatu yang dilakukan oleh investor yang lebih besar. Pikirkan investor tingkat institusi seperti dana pensiun dan perusahaan asuransi. Investor kecil, yang kemungkinan besar akan tertarik pada hasil ultra-tinggi, biasanya tidak menggunakan pendekatan alokasi aset. Itulah sebabnya Anda perlu memastikan bahwa Anda benar-benar memahami apa yang coba dilakukan AGNC Investment sebelum Anda membelinya. Jika Anda tidak menyelami rincian, Anda bisa berakhir dengan pendapatan dan modal yang lebih sedikit, yang merupakan hasil terburuk bagi seorang investor yang berfokus pada pendapatan.
Investasi AGNC sangat baik, tetapi hanya untuk investor yang tepat
AGNC Investment adalah bisnis yang sulit dipahami. Ia melakukan apa yang ingin dicapainya dan melakukannya dengan cukup baik, mengingat kinerja total pengembalian historis. Namun, hasil dividen yang tinggi itu mungkin memberikan kesan yang salah kepada beberapa investor tentang apa yang coba dilakukan AGNC. Itu bisa membuat investor yang fokus pada pendapatan memiliki investasi yang tidak memenuhi harapan mereka.
Haruskah Anda membeli saham di AGNC Investment Corp. sekarang?
Sebelum Anda membeli saham di AGNC Investment Corp., pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan AGNC Investment Corp. bukan salah satunya. 10 saham yang terpilih dapat menghasilkan keuntungan besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix membuat daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $649,657!* Atau ketika Nvidia membuat daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1,090,993!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 1.057% — sebuah kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 185% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, yang tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Hasil Stock Advisor per 18 Agustus 2025
Reuben Gregg Brewer tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. The Motley Fool tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Apakah Saham Investasi AGNC adalah Pembelian Sekarang? awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool
Lihat Komentar
Lihat Asli
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
Apakah Saham Investasi AGNC Sekarang Layak Beli?
Poin Kunci
Statistik yang paling menonjol tentang AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) saat ini mungkin adalah hasil dividen sebesar 14,8%. Itu adalah hasil yang besar dan kemungkinan akan menarik perhatian banyak investor dividen. Hanya ada satu masalah: AGNC sebenarnya tidak ditujukan untuk investor yang ingin hidup dari pendapatan yang dihasilkan oleh portofolio mereka.
Berikut adalah yang perlu Anda ketahui dan jenis investor apa yang mungkin masih ingin membeli real estat investasi kepercayaan hipotek ini (REIT).
Masalah dengan imbal hasil besar AGNC Investment
AGNC Investment adalah sebuah real estate investment trust, sebuah struktur perusahaan yang dirancang untuk meneruskan pendapatan kepada pemegang saham. Namun, fakta itu harus dipertegas dengan fakta-fakta lain ketika melihat hasil dividen besar yang ditawarkan oleh saham ini.
Sumber gambar: Getty Images. Pertama, AGNC bukanlah REIT tradisional yang memiliki properti. Ini adalah REIT hipotek. Ia memiliki hipotek yang telah dipool menjadi sekuritas seperti obligasi. Dalam beberapa hal, ini lebih mirip dengan reksa dana daripada REIT, karena portofolio sekuritas hipoteknya secara efektif mewakili nilai bisnis tersebut, dan nilai sekuritas tersebut berubah setiap hari. Kedua, dividen yang dibayarkan AGNC tidak diharapkan untuk progresif atau bahkan tetap statis, seperti yang mungkin diharapkan oleh investor dari REIT yang memiliki properti. Itu berfluktuasi naik dan turun seiring dengan portofolio sekuritas hipotek yang dimilikinya.
Grafik di bawah ini menyoroti volatilitas tersebut. Namun, perhatikan bagaimana harga saham cenderung mengikuti dividen seiring dengan naik turunnya dividen. Mengingat perhitungan di balik statistik imbal hasil dividen, hal itu mengakibatkan imbal hasil AGNC berada di kisaran dua digit sebagian besar waktu, bahkan ketika dividen telah turun selama bertahun-tahun.
Data oleh YCharts. Sebagian besar investor dividen kemungkinan sedang mencoba menemukan perusahaan dengan pembayaran dividen yang berkelanjutan, jika tidak tumbuh. Dengan cara ini, investor dapat menggunakan dividen untuk membayar biaya hidup sehari-hari. Grafik di atas menunjukkan bahwa AGNC Investment jelas bukan jenis saham yang dapat diandalkan untuk ini ketika berbicara tentang dividen.
Investasi AGNC baik dalam apa yang dilakukannya
Di sinilah hal-hal menjadi menarik, karena AGNC, meskipun memiliki hasil yang besar, sebenarnya tidak berusaha untuk menjadi saham pendapatan. Tujuan perusahaan adalah total return, yang mengharuskan investor untuk menginvestasikan kembali dividen, bukan menghabiskannya. Melihat total return, AGNC telah melakukan pekerjaan yang cukup baik dalam menghargai investor seiring waktu, seperti yang ditunjukkan oleh grafik di bawah ini. Perhatikan bahwa grafik kinerja tidak bergerak seiring dengan S&P 500.
Cerita Berlanjut Data oleh YCharts. Ada dua hal besar yang bisa diambil dari sini. Pertama, AGNC bukanlah saham pendapatan; ini adalah saham total return. Kedua, sejarah kinerjanya menunjukkan bahwa ini akan menjadi aset diversifikasi yang baik, karena tampaknya tidak berkorelasi erat dengan saham secara umum. Jadi, jika Anda bekerja dengan pendekatan alokasi aset, yang secara inheren fokus pada total return, Investasi AGNC bisa menjadi tambahan menarik untuk portofolio Anda.
Masalah di sini adalah bahwa alokasi aset biasanya adalah sesuatu yang dilakukan oleh investor yang lebih besar. Pikirkan investor tingkat institusi seperti dana pensiun dan perusahaan asuransi. Investor kecil, yang kemungkinan besar akan tertarik pada hasil ultra-tinggi, biasanya tidak menggunakan pendekatan alokasi aset. Itulah sebabnya Anda perlu memastikan bahwa Anda benar-benar memahami apa yang coba dilakukan AGNC Investment sebelum Anda membelinya. Jika Anda tidak menyelami rincian, Anda bisa berakhir dengan pendapatan dan modal yang lebih sedikit, yang merupakan hasil terburuk bagi seorang investor yang berfokus pada pendapatan.
Investasi AGNC sangat baik, tetapi hanya untuk investor yang tepat
AGNC Investment adalah bisnis yang sulit dipahami. Ia melakukan apa yang ingin dicapainya dan melakukannya dengan cukup baik, mengingat kinerja total pengembalian historis. Namun, hasil dividen yang tinggi itu mungkin memberikan kesan yang salah kepada beberapa investor tentang apa yang coba dilakukan AGNC. Itu bisa membuat investor yang fokus pada pendapatan memiliki investasi yang tidak memenuhi harapan mereka.
Haruskah Anda membeli saham di AGNC Investment Corp. sekarang?
Sebelum Anda membeli saham di AGNC Investment Corp., pertimbangkan ini:
Tim analis Motley Fool Stock Advisor baru saja mengidentifikasi apa yang mereka yakini sebagai 10 saham terbaik untuk investor beli sekarang… dan AGNC Investment Corp. bukan salah satunya. 10 saham yang terpilih dapat menghasilkan keuntungan besar di tahun-tahun mendatang.
Pertimbangkan ketika Netflix membuat daftar ini pada 17 Desember 2004... jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $649,657!* Atau ketika Nvidia membuat daftar ini pada 15 April 2005... jika Anda menginvestasikan $1,000 pada saat rekomendasi kami, Anda akan memiliki $1,090,993!*
Sekarang, perlu dicatat bahwa total rata-rata pengembalian Stock Advisor adalah 1.057% — sebuah kinerja yang mengalahkan pasar dibandingkan dengan 185% untuk S&P 500. Jangan lewatkan daftar 10 teratas terbaru, yang tersedia saat Anda bergabung dengan Stock Advisor.
Lihat 10 saham »
*Hasil Stock Advisor per 18 Agustus 2025
Reuben Gregg Brewer tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. The Motley Fool tidak memiliki posisi dalam salah satu saham yang disebutkan. The Motley Fool memiliki kebijakan pengungkapan.
Apakah Saham Investasi AGNC adalah Pembelian Sekarang? awalnya diterbitkan oleh The Motley Fool
Lihat Komentar