AGNC Investment tiene un enorme rendimiento de dividendo del 14.8%.
El REIT se centra en un nicho altamente complejo del sector inmobiliario.
Los inversores que buscan ingresos fiables probablemente deberían evitar AGNC, pero un tipo específico de inversor podría querer poseerlo.
10 acciones que nos gustan más que AGNC Investment Corp. ›
La estadística más destacada sobre AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) en este momento es probablemente su rendimiento de dividendos del 14.8%. Es un rendimiento enorme y uno que probablemente atraerá la atención de muchos inversores en dividendos. Solo hay un problema: AGNC no está realmente destinado a los inversores que buscan vivir de los ingresos que generan sus carteras.
Aquí está lo que necesitas saber y qué tipo de inversor podría aún querer comprar este fideicomiso de inversión en bienes raíces hipotecarios (REIT).
El problema con el enorme rendimiento de AGNC Investment
AGNC Investment es un fideicomiso de inversión en bienes raíces, una estructura empresarial que está diseñada para transferir ingresos a los accionistas. Pero ese hecho debe ser contrapuesto a otros hechos al observar el enorme rendimiento por dividendo que esta acción está ofreciendo.
Fuente de la imagen: Getty Images. Primero, AGNC no es un REIT tradicional que posea propiedades. Es un REIT hipotecario. Posee hipotecas que han sido agrupadas en valores similares a bonos. En algunos aspectos, es más parecido a un fondo mutuo que a un REIT, ya que su cartera de valores hipotecarios representa, efectivamente, el valor del negocio, y el valor de esos valores cambia diariamente. En segundo lugar, se espera que el dividendo que paga AGNC no sea progresivo o incluso permanezca estático, como los inversores probablemente esperarían de un REIT que posee propiedades. Fluctúa hacia arriba y hacia abajo junto con la cartera de valores hipotecarios que posee.
El gráfico a continuación destaca esa volatilidad. Pero observa cómo el precio de las acciones tiende a seguir junto con el dividendo a medida que el dividendo sube y baja. Dada la matemática detrás de la estadística del rendimiento del dividendo, eso ha resultado en que el rendimiento de AGNC se mantenga en el espacio de dos dígitos la mayor parte del tiempo, incluso cuando el dividendo ha estado cayendo durante años.
Datos de YCharts. La mayoría de los inversores en dividendos probablemente están tratando de encontrar una empresa con un pago de dividendos sostenible, si no en crecimiento. De esa manera, el inversor puede utilizar los dividendos para pagar los gastos de vida diarios. El gráfico anterior muestra que AGNC Investment claramente no es el tipo de acción en la que puedes confiar para esto cuando se trata de dividendos.
AGNC Investment es bueno en lo que hace
Aquí es donde las cosas se ponen interesantes, porque AGNC, a pesar del enorme rendimiento, en realidad no está tratando de ser una acción de ingresos. El objetivo de la empresa es el retorno total, lo que requiere que los inversores reinviertan los dividendos, no que los gasten. Al observar el retorno total, AGNC ha hecho un trabajo bastante sólido al recompensar a los inversores a lo largo del tiempo, como muestra el gráfico a continuación. Observe que el gráfico de rendimiento no se mueve al unísono con el S&P 500.
La historia continúa Datos de YCharts. Hay dos grandes conclusiones aquí. Primero, AGNC no es una acción de ingresos; es una acción de rendimiento total. Segundo, la historia de rendimiento sugiere que será un buen activo diversificador, ya que no parece estar correlacionado estrechamente con las acciones en general. Así que, si estás trabajando con un enfoque de asignación de activos, que se centra inherentemente en el rendimiento total, la inversión en AGNC podría ser una adición atractiva a tu cartera.
El problema aquí es que la asignación de activos normalmente es algo que hacen los inversores más grandes. Piensa en inversores a nivel institucional como los fondos de pensiones y las compañías de seguros. Los pequeños inversores, aquellos que probablemente estarían más atraídos por un rendimiento ultra alto, generalmente no utilizan un enfoque de asignación de activos. Por eso necesitas asegurarte de que realmente entiendes lo que AGNC Investment está tratando de hacer antes de comprarlo. Si no profundizas en los detalles, podrías terminar con menos ingresos y menos capital, lo que es prácticamente el peor resultado posible para un inversor enfocado en ingresos.
La inversión en AGNC es excelente, pero solo para los inversores adecuados
AGNC Investment es un negocio difícil de entender. Hace lo que pretende hacer y lo hace bastante bien, dado el rendimiento total histórico. Pero ese alto rendimiento de dividendos podría dar a algunos inversores la impresión equivocada de lo que AGNC está tratando de hacer. Eso podría dejar a los inversores enfocados en ingresos con una inversión que no cumple con sus expectativas.
¿Deberías comprar acciones de AGNC Investment Corp. ahora mismo?
Antes de comprar acciones de AGNC Investment Corp., considera esto:
El equipo de analistas de Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar lo que creen que son las 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora... y AGNC Investment Corp. no fue una de ellas. Las 10 acciones que quedaron seleccionadas podrían generar rendimientos monstruosos en los próximos años.
Considera cuando Netflix hizo esta lista el 17 de diciembre de 2004... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $649,657!* O cuando Nvidia hizo esta lista el 15 de abril de 2005... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $1,090,993!*
Ahora, vale la pena señalar que el retorno promedio total de Stock Advisor es del 1,057% — un rendimiento que supera al mercado en comparación con el 185% del S&P 500. No te pierdas la última lista de las 10 mejores, disponible cuando te unas a Stock Advisor.
Ver las 10 acciones »
*Los retornos del Asesor de Acciones a partir del 18 de agosto de 2025
Reuben Gregg Brewer no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
¿Es una buena compra ahora las acciones de AGNC Investment? fue publicado originalmente por The Motley Fool
Ver Comentarios
Ver originales
Esta página puede contener contenido de terceros, que se proporciona únicamente con fines informativos (sin garantías ni declaraciones) y no debe considerarse como un respaldo por parte de Gate a las opiniones expresadas ni como asesoramiento financiero o profesional. Consulte el Descargo de responsabilidad para obtener más detalles.
¿Es AGNC Investment Stock una compra ahora?
Puntos Clave
La estadística más destacada sobre AGNC Investment (NASDAQ: AGNC) en este momento es probablemente su rendimiento de dividendos del 14.8%. Es un rendimiento enorme y uno que probablemente atraerá la atención de muchos inversores en dividendos. Solo hay un problema: AGNC no está realmente destinado a los inversores que buscan vivir de los ingresos que generan sus carteras.
Aquí está lo que necesitas saber y qué tipo de inversor podría aún querer comprar este fideicomiso de inversión en bienes raíces hipotecarios (REIT).
El problema con el enorme rendimiento de AGNC Investment
AGNC Investment es un fideicomiso de inversión en bienes raíces, una estructura empresarial que está diseñada para transferir ingresos a los accionistas. Pero ese hecho debe ser contrapuesto a otros hechos al observar el enorme rendimiento por dividendo que esta acción está ofreciendo.
Fuente de la imagen: Getty Images. Primero, AGNC no es un REIT tradicional que posea propiedades. Es un REIT hipotecario. Posee hipotecas que han sido agrupadas en valores similares a bonos. En algunos aspectos, es más parecido a un fondo mutuo que a un REIT, ya que su cartera de valores hipotecarios representa, efectivamente, el valor del negocio, y el valor de esos valores cambia diariamente. En segundo lugar, se espera que el dividendo que paga AGNC no sea progresivo o incluso permanezca estático, como los inversores probablemente esperarían de un REIT que posee propiedades. Fluctúa hacia arriba y hacia abajo junto con la cartera de valores hipotecarios que posee.
El gráfico a continuación destaca esa volatilidad. Pero observa cómo el precio de las acciones tiende a seguir junto con el dividendo a medida que el dividendo sube y baja. Dada la matemática detrás de la estadística del rendimiento del dividendo, eso ha resultado en que el rendimiento de AGNC se mantenga en el espacio de dos dígitos la mayor parte del tiempo, incluso cuando el dividendo ha estado cayendo durante años.
Datos de YCharts. La mayoría de los inversores en dividendos probablemente están tratando de encontrar una empresa con un pago de dividendos sostenible, si no en crecimiento. De esa manera, el inversor puede utilizar los dividendos para pagar los gastos de vida diarios. El gráfico anterior muestra que AGNC Investment claramente no es el tipo de acción en la que puedes confiar para esto cuando se trata de dividendos.
AGNC Investment es bueno en lo que hace
Aquí es donde las cosas se ponen interesantes, porque AGNC, a pesar del enorme rendimiento, en realidad no está tratando de ser una acción de ingresos. El objetivo de la empresa es el retorno total, lo que requiere que los inversores reinviertan los dividendos, no que los gasten. Al observar el retorno total, AGNC ha hecho un trabajo bastante sólido al recompensar a los inversores a lo largo del tiempo, como muestra el gráfico a continuación. Observe que el gráfico de rendimiento no se mueve al unísono con el S&P 500.
La historia continúa Datos de YCharts. Hay dos grandes conclusiones aquí. Primero, AGNC no es una acción de ingresos; es una acción de rendimiento total. Segundo, la historia de rendimiento sugiere que será un buen activo diversificador, ya que no parece estar correlacionado estrechamente con las acciones en general. Así que, si estás trabajando con un enfoque de asignación de activos, que se centra inherentemente en el rendimiento total, la inversión en AGNC podría ser una adición atractiva a tu cartera.
El problema aquí es que la asignación de activos normalmente es algo que hacen los inversores más grandes. Piensa en inversores a nivel institucional como los fondos de pensiones y las compañías de seguros. Los pequeños inversores, aquellos que probablemente estarían más atraídos por un rendimiento ultra alto, generalmente no utilizan un enfoque de asignación de activos. Por eso necesitas asegurarte de que realmente entiendes lo que AGNC Investment está tratando de hacer antes de comprarlo. Si no profundizas en los detalles, podrías terminar con menos ingresos y menos capital, lo que es prácticamente el peor resultado posible para un inversor enfocado en ingresos.
La inversión en AGNC es excelente, pero solo para los inversores adecuados
AGNC Investment es un negocio difícil de entender. Hace lo que pretende hacer y lo hace bastante bien, dado el rendimiento total histórico. Pero ese alto rendimiento de dividendos podría dar a algunos inversores la impresión equivocada de lo que AGNC está tratando de hacer. Eso podría dejar a los inversores enfocados en ingresos con una inversión que no cumple con sus expectativas.
¿Deberías comprar acciones de AGNC Investment Corp. ahora mismo?
Antes de comprar acciones de AGNC Investment Corp., considera esto:
El equipo de analistas de Motley Fool Stock Advisor acaba de identificar lo que creen que son las 10 mejores acciones para que los inversores compren ahora... y AGNC Investment Corp. no fue una de ellas. Las 10 acciones que quedaron seleccionadas podrían generar rendimientos monstruosos en los próximos años.
Considera cuando Netflix hizo esta lista el 17 de diciembre de 2004... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $649,657!* O cuando Nvidia hizo esta lista el 15 de abril de 2005... si hubieras invertido $1,000 en el momento de nuestra recomendación, tendrías $1,090,993!*
Ahora, vale la pena señalar que el retorno promedio total de Stock Advisor es del 1,057% — un rendimiento que supera al mercado en comparación con el 185% del S&P 500. No te pierdas la última lista de las 10 mejores, disponible cuando te unas a Stock Advisor.
Ver las 10 acciones »
*Los retornos del Asesor de Acciones a partir del 18 de agosto de 2025
Reuben Gregg Brewer no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool no tiene ninguna posición en ninguna de las acciones mencionadas. The Motley Fool tiene una política de divulgación.
¿Es una buena compra ahora las acciones de AGNC Investment? fue publicado originalmente por The Motley Fool
Ver Comentarios